Wie MavenBlue Lifetri unterstützt

Die größte Herausforderung für Versicherer mit langfristigen Verpflichtungen ist der effiziente und effektive Einsatz von Kapital. Optimierung der Kapitalgenerierung bei gleichzeitiger Minimierung der Risiken.

Mit strategischem Bilanzmanagement zu neuen Erkenntnissen gelangen

Die Balance Sheet Management (BSM)-Plattform ermöglicht es Versicherern, eine Bilanz schnell neu zu konfigurieren, z.B. Rückversicherung, Veräußerung, ALM, Akquisitionen, und die Auswirkungen auf der Grundlage sich ändernder wirtschaftlicher Annahmen leicht zu projizieren. Ermöglicht es Versicherern, optimale Kapitalallokationsstrategien zu identifizieren und neu zuzuweisen

Herausforderung

Verständnis der Auswirkungen von Entscheidungen der Geschäftsleitung und sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen auf die Bilanz eines Versicherers.

Unsere Lösung

BSM ermöglicht es Versicherern, die Auswirkungen von Änderungen in der Bilanz oder von wirtschaftlichen Szenarien innerhalb von Minuten genau abzuschätzen.

Umsetzung

Wenn die Daten vorhanden sind, kann BSM innerhalb von 48 Stunden einsatzbereit sein.

Ergebnisse

Die Versicherer können ihre Kapitalposition dynamisch verwalten und ihr freies Kapital maximieren, während sie gleichzeitig einen aktuelleren Überblick über das Risiko haben.

Kunde

Lifetri

Zusammenfassung

Lifetri - A Sixth Street company, ist ein niederländischer Rentenversicherer mit einem verwalteten Vermögen von rund 2 Mrd. Euro.

Services

Nach einer Anfrage für eine ALM-Studie entschied sich Lifetri für MavenBlue, um ihre Bilanzkalkulationen durchzuführen, die freie Kapitalbildung zu optimieren und ihre allgemeine Wettbewerbsposition zu verbessern.

Von der ALM-Studie zum dynamischen Einblick in das Bilanzmanagement

"Im Jahr 2021 wurde ein Anbieter für eine ALM-Studie gesucht. MavenBlue schnitt bei den Auswahlkriterien am besten ab und überzeugte in vielen Bereichen, darunter ein signifikanter Mehrwert gegenüber Wettbewerbern, bei vergleichbaren Kosten und der Flexibilität bei der Parametereinstellung mit ESG-Sets. "

Henk Appelo - Leiter des Bilanzmanagements, Lifetri

Management langfristiger Verbindlichkeiten in einer unsicheren Welt

Mit Blick auf die Zukunft sehen wir eine zunehmende Volatilität auf beiden Seiten der Bilanz. BSM ermöglicht es den Versicherern, diese veränderten Bedingungen proaktiv zu erkennen und sich robust zu positionieren. Sowohl im Interesse der Versicherten als auch im Interesse des Unternehmens.

Für uns ist Bilanzmanagement eine doppelte Aufgabe

"Für uns ist das Bilanzmanagement ein doppelter Vorgang: Optimierung der Kapitalressourcen bei gleichzeitiger Minimierung und Steuerung der Risiken. Wir sind bestrebt, die Risiken, denen unsere Bilanz ausgesetzt ist, richtig einzuschätzen und zu quantifizieren und Möglichkeiten zur Kontrolle, Abschwächung und Verwaltung dieser Risiken zu prüfen und zu bestimmen. Das Management von Zinssätzen, Inflationsraten, Liquidität, langfristigen Spreads und Reinvestitionen gehört zu den Risiken, die häufig bewertet werden müssen. Gleichzeitig sind sowohl der effiziente als auch der effektive Einsatz von Kapitalressourcen entscheidend für die langfristige Nachhaltigkeit, insbesondere für Versicherer, die den Schutz langfristiger Verbindlichkeiten aufrechterhalten wollen. Um diesen Verpflichtungen nachzukommen, ist die Kapitalbildung von entscheidender Bedeutung, weshalb die strategische Asset Allocation für jede ALM-Studie und damit für das Bilanzmanagement entscheidend ist. Darüber hinaus sind strategische Maßnahmen wie Rückversicherungen, Veräußerungen und Akquisitionen wie Pensionsübernahmen ein wichtiger Bestandteil des strategischen Bilanzmanagements, da sie sowohl zum Risikomanagement als auch zur Verbesserung der Wettbewerbsposition eines Unternehmens beitragen können. "

Henk Appelo

Leiter der Abteilung Bilanzmanagement, Lifetri

Erweiterte Lösungen und Experten-Support

Unterstützung für Ihre Projekte

Wir haben standardisierte Ansätze für verschiedene Studien entwickelt, die mit unseren Software-Cloud-Lösungen durchgeführt werden können. Diese Ansätze können Ihnen als ergänzende Dienstleistungen angeboten werden.
Darüber hinaus stehen unsere Spezialisten für zeitlich befristete Projekte in den Bereichen Risikomanagement, Pricing, Versicherungsmathematik und IT zur Verfügung.

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