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Enterprise Pricing Management

In der heutigen Welt haben Aktuare im Versicherungswesen eine breite Palette von Möglichkeiten, sowohl Risiko- als auch Geschäftsmodelle zu erstellen. Die Verwaltung dieser Modelle kann eine Herausforderung sein. Insbesondere, wenn diese Modelle in Kernsysteme integriert werden. MavenBlue bietet eine Verwaltungsebene zur einfachen und direkten Integration von Tarifierungsmodellen in Kernsysteme und ermöglicht gleichzeitig die Überwachung und Rekalibrierung in Echtzeit.

Integration und Echtzeitüberwachung für Preismodelle ermöglichen

Die EPM-Plattform von MavenBlue

MavenBlue's Enterprise Pricing Management Plattform (EPM) wurde mit Blick auf Pricingteams entwickelt. Speziell an der Schnittstelle, wenn ein Preismodell in einem kommerziellen Umfeld verwendet werden muss. Schnelle und einfache Integration von Preismodellen in eine Vielzahl von Kernsystemen. So können Versicherer Zeit und Kosten sparen und gleichzeitig genauere Preismodelle erstellen.

Einfache Integration

MavenBlue hat eine eigene Methodik entwickelt, um Tarifmodelle wie GLMs, GBMs, GAMs, Random-Forest-Tree-Modelle und andere in kompilierbaren Code umzuwandeln. Dadurch kann EPM eine kleine ausführbare Datei bereitstellen, die einen Tarif aus dem Kernsystem selbst heraus oder in dessen Nähe berechnen kann. Derzeit integriert mit Keylane und Salesforce policy admin.

Geschwindigkeit der Ausführung

Integrierte Preismodelle können innerhalb von Minuten geändert/aktualisiert werden. In Kombination mit einem aktiven Überwachungsansatz können Versicherer einen flexiblen Preisgestaltungsansatz ermöglichen, der eine neue Dimension der Underwriting-Leistung eröffnet.

Management, Governance und Transparenz

Die Preisgestaltung kann vom EPM aus für viele Vertriebsstellen koordiniert werden. Benutzer greifen auf eine zentrale cloudbasierte Lösung zu. Ermöglicht eine zentrale Preisausführung und -verwaltung und sorgt für Governance und Transparenz.

Ein Next-Generation Ansatz für das Preismanagement

Übernehmen Sie die ultimative Kontrolle über Ihren Preisfindungsprozess

Gewinnen Sie Einblick in die Policen- und Schadendaten Ihres Portfolios

Darstellung der zeitlichen Entwicklung der Portfoliodaten und der wichtigsten Leistungsindikatoren wie Schaden-Kosten-Quote, Kostenquote, Schadenhäufigkeit und Rentabilität.
Analysieren Sie Ihr Portfolio auf der untersten Ebene, indem Sie Filter und Selektionsmöglichkeiten anwenden.
Definieren und zeigen Sie Verhaltenskennzahlen wie Mehrfachantragsteller, Schnellantragsteller, Schnellabwanderer.

Bewertung, Verbesserung, Gestaltung und Überprüfung von Modellen und Tarifen

Vergleichen Sie verschiedene Modelle auf der Grundlage von Modellstatistiken wie der inversen Gini-Kurve, Doppel-Lift-Diagrammen, Konfusionsmatrizen und vielen Anpassungsgüte-Statistiken.
Vergleichen Sie verschiedene Modelle für jeden Faktor mit tatsächlichen und angepassten Diagrammen.
Zeigen Sie die Konfidenzintervalle um die Modellvorhersagen herum und auf der Basis der einzelnen Faktoren.
Ändern Sie die Modellwerte manuell und erhalten Sie sofortige Rückmeldung über die Auswirkungen dieser Änderung.
Behalten Sie den Überblick über alle Ihre Modelle in der Modellverwaltungsbibliothek, überprüfen Sie Modelle und Tarife, einschließlich digitaler Freigaben.

Halten Sie Ihre Risikomodelle immer auf dem neuesten Stand

Automatisches Auffinden von Schwachstellen in bestehenden Modellen und Finden eines besseren Modells, wenn neue Daten in die Software eingespeist werden, z. B. auf der Grundlage neuer Schadendaten.
Ändern Sie die Modellwerte manuell und erhalten Sie sofortige Rückmeldung über die Auswirkungen dieser Änderung.

Bewertung kommerzieller Strategien durch szenariobasierte Portfolioprojektionen

Modellportfoliodynamik wie erwartbare Zu- und Abflüsse.
Definition von Szenarien auf der Grundlage verschiedener kommerzieller Tarife, Zu- und Abflussmodelle.
Projizieren Sie das Portfolio unter den verschiedenen Szenarien in die Zukunft.
Erstellen Sie kommerzielle Tarife auf der Grundlage der Szenarien und Prognosen.
Bewertung der erwarteten Gewinne und anderer wichtiger Leistungsindikatoren für verschiedene Szenarien und kommerzielle Tarife.

Übernehmen Sie die ultimative Kontrolle über Ihren Preisfindungsprozess

Halten Sie alle Ihre Modelle in der Modellverwaltungsbibliothek zusammen.
Überprüfung von Modellen und Tarifen, einschließlich digitaler Sign-Offs.
Importieren und exportieren Sie Modelle in verschiedenen Formaten.
Möglichkeit, bestehende R- und Python-Skripte in EPM zu integrieren.

Führen Sie Ihre Modelle aus und liefern Sie echten Mehrwert

Möglichkeit der Integration mit bestehenden Rating-Engines oder Policenverwaltungssystemen.

End-to-End-Preismanagement

Veränderung der Preisgestaltung bei Versicherungen

Portfolioanalyse

Auswahl von Teilmengen des Portfolios nach allen Risikotreibern und Tariffaktoren
Große und kleine Schäden filtern
Filterabdeckungen
Darstellung der Portfoliodaten in einer geografischen Form
Aktuelle Trends im Zeitverlauf
Definieren und zeigen Sie Verhaltensmetriken wie Mehrfachantragsteller
Einblick in die Anspruchsverteilung erhalten

Kommerzielle Tarife überwachen

Überwachung der Leistung kommerzieller Tarife im Vergleich zu z. B. den letzten Selbstkostenpreisen
Vergleich der wichtigsten Leistungsindikatoren des Tarifs mit den Erwartungen oder dem Budget
Automatisches Auffinden von Verbesserungspotenzialen auf der Grundlage von Preissensitivitäten oder aktualisierten Selbstkostenmodellen

Abfrage von KPIs

Anzahl der Policen
Prämienvolumen
Forderungsbeträge und -häufigkeit
Gewinn
Wachstum
Erwartete und realisierte Kennzahlen

Analysieren Sie Ihre Konkurrenten

Analyse der Tarife der Wettbewerber auf der Grundlage von Machine Learning Technologie
Automatische Optimierung des Tarifs mit Hilfe moderner Portfoliotheorie
Individuelle Preisoptimierung unter Berücksichtigung des Wettbewerbs oder der Abflusswahrscheinlichkeit

Verbessern von Modellen

Modellbibliothek, um den Überblick über alle Modelle zu behalten
Definition von Modellen für Risiken (Schäden) und Kosten
Definieren Sie Modelle für Zufluss (Umwandlung) und Abfluss (Storno)
Definieren Sie andere Modelle, z. B. Modelle für den Customer Lifetime Value, Upsell-Modelle, Wettbewerber usw.
Nutzen Sie automatische Algorithmen für maschinelles Lernen, um Ihre Modelle auf der Grundlage neuer Daten automatisch zu verbessern.
Modelle auf der Grundlage verschiedener Statistiken miteinander vergleichen

Managementberichte erstellen

Regelmäßige Berichte mit den wichtigsten Leistungsindikatoren für Ihr Portfolio und Ihre Tarife
Berichterstattung auf niedriger Ebene für Spezialisten

Portfolio-Projektionen

Definition von Szenarien durch Auswahl von Modellen für Risiko, Kosten, Preisen, Zu- und Abflüsse
Entwerfen Sie Szenarien und vergleichen Sie sie anhand von Leistungsindikatoren und detaillierteren Informationen
Parametrische oder modellbasierte Alterung spezifischer Risiko- und Tariffaktoren

Echtzeit-Tarifausführung

Funktionalitäten der Rating Engine in Echtzeit
Modell- und regelbasierte Preisfestsetzung in Echtzeit
Keine Unterschiede mehr zwischen analytischer und Produktionsumgebung

Umfassende Governance und Datensicherheit

Audit Trail in allen wichtigen Prozessen zur Unterstützung Ihrer regulatorischen Anforderungen
Digitale Abnahmen von Modellen und Tarifen
Gesicherte Datenbank und Datenflüsse
Einhaltung der IT-Anforderungen

Services

MavenBlue bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, die den individuellen Anforderungen der Kunden entsprechen

Maßgeschneiderte Funktionalitäten

Fügen Sie maßgeschneiderte Funktionalitäten hinzu, um die EPM-Lösung an Ihren eigenen Preisfindungsrahmen und Ihre Arbeitsweise anzupassen. Verwenden Sie Ihre bereits entwickelten R- und Python-Modelle wieder, indem Sie sie in die AI Model Engine von EPM einbetten. Ihre kundenspezifischen Anforderungen werden mit der gleichen Qualität und Sorgfalt wie die Standardfunktionalität implementiert und vor der Auslieferung an Ihre Abnahmetestumgebung vollständig dokumentiert und systemgetestet.

Schnittstellen

Die EPM-Lösung kann in unterschiedlichem Maße an Ihre bestehenden Systeme angebunden werden, vorzugsweise verfügt sie jedoch über eine Schnittstelle zu Bestands- und Schadenmanagement-System. Sie können sich an die von der EPM-Lösung bereitgestellten Standardschnittstellen anschließen oder wir können eine spezifische Schnittstelle für Ihre Datenbanken oder Systeme entwickeln.

Konfiguration

Einige letzte Schritte müssen noch erledigt werden, damit die Lösung für Ihre Analysen bereit ist. Konfigurieren Sie Ihre aktuellen Modelle und Produktstruktur und importieren Sie Ihre Policen- und Schadendaten. Dann ist die EPM-Lösung einsatzbereit.

Training

Die Schulungen werden anhand von praktischen Beispielen aus Ihrem Unternehmen durchgeführt. MavenBlue stellt sicher, dass Sie in der Lage sind, alle Funktionalitäten der EPM-Lösung und ihre zahlreichen Anwendungen möglichst effektiv zu nutzen. Innerhalb der EPM-Lösung stehen Ihnen Online-Erklärungen und -Anweisungen zur Verfügung.

Lizenz

Die jährliche modulare Lizenzgebühr ermöglicht den Zugriff auf die Funktionen der EPM-Lösung und alle Software-Updates für ein Jahr. Wählen Sie die Module aus, die Sie benötigen, und entscheiden Sie sich für eine Cloud, eine private Cloud oder eine On-Premise-Implementierung. Die Lizenzgebühren variieren je nach der von Ihnen gewählten Implementierung, dem Prämienvolumen und den ausgewählten Modulen.

Features

Kundenbeispiele

Bovemij

Wie MavenBlue Bovemij unterstützt

Bei der Zusammenarbeit mit Nicht-Lebensversicherern im Bereich der Preisgestaltung gibt es nur ein Ziel - die Maximierung der Leistung der besagten Preismodelle. Die Arbeit, die MavenBlue mit Bovemij durchgeführt hat, zielte darauf ab, genau das zu erreichen.

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